Hiếu PC cảnh báo 18 hình thức lừa đảo trên mạng phổ biến nhất hiện nay

Ngày nay, sự phát triển của công nghệ cũng kéo theo rất nhiều những hệ lụy. Kẻ gian lợi dụng công nghệ để thực hiện những kế hoạch lừa đảo thông qua các hình thức nhìn bên ngoài tưởng chừng như rất hợp pháp nhắm vào những đối tượng không có nhiều kiến thức công nghệ và nhẹ dạ cả tin

Ngày nay, sự phát triển của công nghệ cũng kéo theo rất nhiều những hệ lụy. Kẻ gian lợi dụng công nghệ để thực hiện những kế hoạch lừa đảo thông qua các hình thức nhìn bên ngoài tưởng chừng như rất hợp pháp nhắm vào những đối tượng không có nhiều kiến thức công nghệ và nhẹ dạ cả tin. Nếu bạn chủ quan, rất có thể bạn sẽ trở thành những con mồi béo bở của những tấm bẫy này.

Dưới đây là 18 chiêu trò lừa đảo phổ biến nhất hiện nay bạn nên cảnh giác để không bị mất tiền oan.

 1. Người nước ngoài gửi tiền về Việt Nam

Các đối tượng này thường lừa đảo một cách chuyên nghiệp và bài bản. Chúng thường nhắm vào những người cao tuổi, nhẹ dạ cả tin. Chúng sử dụng Facebook cá nhân giả mạo là người nước ngoài để nhận người thân hoặc làm quen. Sau một thời gian nói chuyện, chiếm lòng tin của đối phương, sẽ đề nghị gửi một khoản tiền ngoại về qua đường hàng không. Sau 1 thời gian, sẽ có đối tượng khác gọi điện mạo danh là cán bộ, nhân viên của sân bay đề nghị chuyển tiền để làm thủ tục nhận hàng, phí chuyển đổi ngoại tệ.

2. Nhóm bán số lô đề

Nhóm này thường lập các kênh Zalo, Youtube, Facebook,… nhằm lôi kéo những người đang gặp khó khăn về tài chính, hoặc những người có tham vọng giàu sau 18h30. Các đối tượng tự PR kênh theo các hình thức như: Bảo đảm 100% trúng, bảo đảm trúng, số chuẩn…. Thậm chí giả làm hầu đồng để xin số. Nhưng thực tế, khi “khách hàng” chuyển tiền thì chỉ đơn giản vào các web soi cầu chọn lấy 1 số bất kỳ và báo cho khách.

3. Lừa xem Youtube có tiền, tải app về theo dõi 

Thường thì loại này có hai hình thức: Bạn phải nạp tiền vào làm vốn hoặc không cần nạp. Nếu bạn nạp tiền làm vốn vào thì sẽ mất toàn bộ tiền đó. Còn hình thức không nạp tiền, thì cũng xin chúc mừng vì bạn đã làm việc không công để người khác thu lợi, còn các đối tượng này hưởng lợi từ việc quảng cáo và kiếm tiền từ Youtube.

4. Ponzi – Kêu gọi đầu tư, kinh doanh tiền ảo hoặc cổ phiếu đa cấp 

Hình thức này bạn có thể thấy quen thuộc với những câu nói sau: lấy tiền người sau trả người trước, lợi nhuận tháng lãi suất 30%. Đây là chiêu trò siêu lừa có tổ chức tầm cỡ quốc tế, các đối tượng này là những người có học thức và trình độ pháp luật. Nhóm đối tượng này nguy hiểm nhất, vì người bị lừa thường rất bảo thủ đã bị tẩy não, với số đông, sẵn sàng chửi bới và rất hung hãn. Thời gian vừa rồi nổi trội lên là Lion Team, Magic Option, BussTrade,…

5. Hình thức làm tại nhà tăng thu nhập cho mẹ bỉm sữa

Hình thức này đánh vào tâm lý của các bà mẹ bỉm sữa muốn dùng thời gian rảnh rỗi kiếm thêm tiền mua sữa cho con. Nhưng trên thực tế, các đối tượng này không có hàng, khi các bà mẹ bỉm sữa chuyển cọc thì chúng lặn mất tăm!

6. Minigame comment từ 1 đến 20 tặng Iphone

Hình thức này tương đối mới, chúng thường đưa ra các minigame như comment liên tục từ 1 đến 20, ai hoàn thành thì chụp màn hình gửi. Mọi người tranh nhau chán chê xong thì có người chủ động comment đề nghị nhường nhau, rồi ai cũng có giải. Khi các bạn hoàn thành được yêu cầu thì chúng sẽ yêu cầu các bạn chuyển trước phí ship. Các đối tượng lừa mỗi người vài chục vậy thôi chứ 1 ngày cũng kiếm được hàng trăm triệu!

7. Lừa tiền cọc

Một số đối tượng chuyên lấy ảnh của người khác đăng bán hàng hóa với giá cực rẻ, dụ con mồi lấy tiền đặt cọc sau đó khóa Facebook, nhất là buôn bán thiết bị âm thanh, đồ điện tử.

8. Lừa người bán

Đối tượng hiểu biết công nghệ hơn với chiêu bài mua hàng nhưng không có ở nhà nhận được, vì lý do đang ở nước ngoài, chúng tạo ra thông báo đã chuyển tiền giả kèm theo đường dẫn giả mạo tên các ngân hàng để các shop vào xác nhận nhận tiền – mục đích là lấy mã OTP và chỉ sau vài giây toàn bộ số tiền trong tài khoản sẽ bay hơi.

9. Page bán một số loại thảo dược khó chữa

Các page này không có tên tuổi gì hoặc mượn danh các lương y để nhận chữa các bệnh lý, đặc biệt là các bệnh tế nhị như phụ khoa, nam khoa, trĩ,… và cam kết chữa khỏi trong thời gian ngắn.

Hãy nghĩ mà xem, các bệnh viện lớn, y học hiện đại đưa ra phác đồ điều trị và lộ trình sử dụng thuốc cũng phải mất một thời gian bệnh mới được dần dần chữa được. Còn đây là những page trôi nổi không hề có nguồn gốc và danh tính rõ ràng.

10. Đa cấp bán hàng mỹ phẩm giả với các “boss”

Đầu tiên họ sẽ cho nhân viên mời chào bạn làm cộng tác viên bằng cách chỉ cần đăng bài lên trang cá nhân và khi có khách order hàng, họ sẽ gửi hàng cho bạn và bạn được chiết khấu 10%.

Sau khi bạn đăng lên sẽ có tầm một vài khách từ từ và dần dần đặt hàng của bạn. Có thể 1 – 2 tuần đầu bạn bán đc 30 – 50 triệu doanh thu nhưng thực chất đó là người của chúng gài vào để lấy hàng của bạn.

Sau đó chúng mời bạn đi dự hội nghị ở khách sạn rất hoành tráng, tôn vinh thành “Boss”, trao thưởng cho những đại lý xuất sắc, tháng vừa rồi đoạt doanh thu vài trăm đến cả tỷ. Điều này tác động đến tâm lý các bạn cộng tác viên khác ảo tưởng về món hời này.

Khi con mồi đã say, và mắc bẫy, chúng mới tiếp cận bảo làm đại lý cho chúng và ra những gói OP ví dụ lấy 100 triệu thì đc cắt 30% lấy 200 triệu thì đc cắt 35%…

Các con mồi thường sập bẫy vì trước đó các con mồi nghĩ, mình mới đăng bán mà 1-2 tuần đã bán đc 30 – 50 triệu rồi, được có 10% giờ bỏ 100 triệu ra đc hẳn 30% lãi suất thì sao mà không bán được, vậy là các con mồi thi nhau lấy về bán.

Chúng sẽ xem điều kiện của từng con mồi để bắt, ví dụ con mồi A có thể mua được cả tỷ tiền hàng thì chúng sẽ thả cho những đơn đầu nhập về bao nhiêu bán hết bấy nhiêu.

Khi con mồi đang say trong chiến thắng, chúng ra 1 OP mới là lấy 1 tỷ được cắt 55 – 60%. Khi đó con mồi sẽ dồn hết tiền vào lấy, và từ khi lấy đơn 1 tỷ về thì gần như không bán được cái gì cả, và thế là chúng nhẹ nhàng làm của con mồi 500 triệu, trừ hết mấy lần thả câu chúng vẫn kiếm được của bạn 400 triệu.

11. Lừa ship hàng cây, hoa cảnh

Lấy tên fanpage bắt tai và nghe vẻ uy tín như Hiệp Hội giống cây trồng, Trường ĐH Nông nghiệp, Viện Nghiên Cứu Quốc Gia,…; Chạy quảng cáo bán hình ảnh những cây cherry, táo lùn, dâu Hàn Quốc, nho Mỹ sai trĩu quả. Kết hợp với một đống “cò mồi” vào bình luận “Đã mua hàng, cây dễ trồng ra hoa/cây đẹp lắm, nhiều quả lắm, mình lấy thêm 3 cây cho chị mình anh mình mẹ mình, bố mình ông nội mình”,…

Khi ship đến thì toàn mấy củ hành cành lá vớ vẩn thu 200 – 300 nghìn/cành, hoặc củ. Cam kết trồng ba tháng ra hoa quả như hình. Trong khi sự thật thậm chí trồng đến chục năm tuổi cây cũng chỉ như que củi mà thôi.

12. Kiểu fake tài khoản bán chó mèo cảnh

Thường là tài khoản bị hack, profile xịn đã dùng lâu năm nhiều bạn bè trông khá uy tín. Chúng thường đổi địa chỉ sang các vùng nông thôn hẻo lánh xa xôi như: Kon Tum, Đắk Lắk, Quảng Bình, Quảng Ngãi,… tuyên ngôn rằng “Mèo cảnh nhà đẻ, không kinh doanh gì, không biết giá nên bán rẻ, khi giá thị trường 8tr họ đăng bán 3,5tr”,…

Vì địa chỉ xa nên phải ship, yêu cầu cọc 1tr rồi sẽ gửi chó mèo ra xe. Khi chuyển khoản xong chúng cũng mất hút.

13. Rao bán tiền giả, nhận tiền cọc

Rất nhiều trường hợp đã xảy ra trên facebook. Tuy nhiên, người bị lừa cũng không dám đi kiện vì mục đích trước đó cũng là vi phạm pháp luật.

14. Xin tài trợ giúp đỡ ảo

Loại này thường đăng những hình ảnh có sẵn trên mạng rồi tự nhận có người thân bị ốm yếu hoặc chó mèo bị bại liệt sắp chết hoặc cần cứu chữa. Một số tiền không quá lớn (5-10tr) nhưng vì nghèo quá nên không đủ chữa. Vì vậy, chúng cầu xin cộng đồng mạng giúp đỡ mỗi người chỉ cần vài chục hoặc vài trăm ngàn và đăng số tài khoản lên.

Hãy thử search trong nhiều các hội nhóm, ta có thể thấy cùng một ảnh nhưng được dùng đi dùng lại, thậm chí từ năm này qua năm  khác.

15. Lừa tặng quà tri ân

Hình thức này được thực hiện qua việc nhân viên gọi điện thoại nhân dịp nào đó tặng dây lưng, kính mắt, nước hoa hàng hiệu,… trị giá hàng triệu. Sau đó yêu cầu bạn trả phí ship để được nhận hàng. Thậm chí phí ship lên tới vài trăm nghìn và hàng nhận được là hàng fake, đáng giá vài chục nghìn! 

16. Lừa cả người bán và người mua

Thủ đoạn thường nhắm đến những người tìm mua điện thoại, đầu tiên chúng sẽ tìm “con mồi” và xem “con mồi” ở đâu? Sau đó, lại tìm “Con nai” nào ở gần đó bán điện thoại thì chủ động liên hệ đặt hàng. Đối với người bán điện thoại, chúng sẽ yêu cầu đưa máy đến địa chỉ nào đó để check máy với lý do bản thân không biết check, phải nhờ người nhà, và cái địa chỉ đó lại là địa chỉ của người cần mua. Đối với người mua hàng, chúng sẽ nói có nhân viên đưa máy đến cho kiểm tra và dặn dò rất kỹ kiểu: “Thằng nhân viên nó không trung thực, anh check xong thì gọi cho em để thanh toán….” Cuối cùng, sau khi người bán cầm máy đến cho người mua check xong, tiền lại rơi vào tay người khác.

17. Lừa mua BOT hỗ trợ giao dịch các sàn quyền chọn nhị phân

Chúng thường đăng quảng cáo các loại BOT cho từng loại sàn, BOT báo tín hiệu theo đèn, theo lần rung… kèm theo đó là hình ảnh giao dịch thành công. Thậm chí còn có cả video quay test BOT, nhưng khi được yêu cầu livestream thì sẽ biến mất ngay. Người bị lừa thường mất từ 1000$ – 2000$ từng loại BOT, người bị lừa nhưng cũng không biết đi kiện thế nào vì mục đích mua BOT về cũng chủ yếu để đi lừa người khác.

18. Lừa lấy mất sim

Trước khi lừa con mồi, bọn lừa đảo này thường đã có các thông tin cá nhân của con mồi, hình ảnh chứng minh nhân dân hai mặt và ảnh của “con mồi”. Tiếp theo, chúng sẽ gọi điện đến cho con mồi lừa đảo có chương trình trúng thưởng nào đó, yêu cầu con mồi làm theo các bước với mục đích để kích hoạt sim trắng của chúng thành số điện thoại của con mồi. Khi con mồi hoàn thành thì sim trắng của chúng cũng được kích hoạt, thông qua hình thức vay tiền qua app của FE Credit hoặc Home Credit để rút tiền. Khi bạn nhận ra bị lừa thì mọi việc cũng quá muộn rồi.

Lời kết

Trên đây là các hình thức lừa đảo trên không gian mạng rất phổ biến ngày nay. Nạn nhân thường bị lừa bởi những thủ đoạn rất tinh vi, hay đơn giản cũng do lòng tham mà không tìm hiểu kỹ. 

Hy vọng qua bài viết này sẽ giúp các bạn hiểu rõ hơn về các chiêu trò và nâng cao ý thức cảnh giác để chung tay phòng, chống các loại tội phạm sử dụng công nghệ cao!

Lương Thuận – Tổng hợp từ Group 7zone