Tại sao tội phạm mạng sử dụng tiền điện tử?
Không giống như tiền truyền thống, tiền điện tử có tính riêng tư. Giả sử bạn gửi tiền cho ai đó thông qua chuyển khoản ngân hàng. Người này có thể nhìn thấy tên của bạn trên biên lai giao dịch. Dữ liệu thanh toán khác, chẳng hạn như số tài khoản ngân hàng và mã sắp xếp, cũng được nắm giữ bởi nhiều bên.
Tiền điện tử giải quyết vấn đề này bằng cách che giấu tất cả thông tin người dùng trong một giao dịch, ngoại trừ địa chỉ ví của người gửi và người nhận. Tên, nhà cung cấp ví và chi tiết liên hệ của bạn không được hiển thị trên blockchain trong chi tiết giao dịch.
Điều này mang lại sự riêng tư hơn rất nhiều so với tiền truyền thống. Với tiền điện tử, bạn có thể che giấu danh tính và thông tin cá nhân khác của mình khi di chuyển tài sản đi khắp nơi.
Do lớp bảo mật được bổ sung này, tội phạm mạng hiện sử dụng tiền điện tử để di chuyển các khoản tiền được sử dụng bất hợp pháp hoặc bị đánh cắp đi khắp nơi. Có thể chúng muốn mua ma túy bằng Bitcoin hoặc đăng ký nền tảng dịch vụ phần mềm tống tiền (ransomware). Ngay cả việc tài trợ cho các hành động khủng bố cũng có thể được thực hiện bằng tiền điện tử.
Làm điều này với tiền điện tử cho phép tội phạm mạng né tránh đội ngũ thực thi pháp luật hiệu quả hơn.
Theo Chainalysis, số lượng địa chỉ gửi tiền điện tử bất hợp pháp đã tăng tới 68% vào năm 2022. Tổng cộng, gần 24 tỷ USD tiền điện tử đã được chuyển bởi những kẻ lừa đảo, tin tặc và tội phạm mạng khác. Bitcoin chiếm một lượng lớn tiền điện tử được sử dụng bất hợp pháp, nhưng cũng có những đồng tiền khác được tội phạm mạng “tin dùng”.
Vậy, những đồng tiền điện tử nào đang được sử dụng bởi tội phạm?
1. Bitcoin (BTC)
Bitcoin được sử dụng rộng rãi trên các thị trường web tối. Bitcoin có thể được sử dụng để mua phần mềm độc hại, ma túy, vũ khí bất hợp pháp, nội dung bất hợp pháp và các mặt hàng khác trên web đen. Bitcoin cũng được sử dụng trong hoạt động rửa tiền để che đậy dấu vết của tội phạm.
Nhiều kẻ tấn công ransomware cũng yêu cầu nạn nhân trả tiền chuộc bằng Bitcoin, khiến khoản thanh toán này khó bị theo dõi.
Bitcoin Cash cũng được sử dụng trên các thị trường web đen, dù không được ưu thích bằng Bitcoin. Tuy nhiên, Bitcoin Cash cung cấp thời gian giao dịch nhanh hơn và phí thấp hơn so với Bitcoin.
Mặc dù Bitcoin chắc chắn là một tài sản phổ biến trên web đen nhưng nó có một lỗ hổng rõ ràng: giả ẩn danh. Bitcoin không cung cấp cho người dùng ẩn danh hoàn toàn, vì về mặt kỹ thuật, địa chỉ ví có thể được sử dụng để theo dõi danh tính của người dùng. Quá trình này có thể khó khăn nhưng dù sao cũng có thể thực hiện được. Trên thực tế, hầu hết các loại tiền điện tử đều không ẩn danh hoàn toàn.
Tội phạm mạng đã nhận thức được điều này, đó là lý do tại sao nhiều người đã chuyển sang Monero.
2. Monero (XMR)
Không giống như phần lớn các loại tiền điện tử khác, Monero là một loại tiền riêng tư. Điều này có nghĩa là nó được thiết kế đặc biệt để giữ thông tin người dùng ở chế độ riêng tư.
Monero không chỉ ẩn tên và chi tiết liên lạc. Nếu bạn thực hiện giao dịch bằng Monero, địa chỉ ví của bạn cũng sẽ được giữ kín. Monero thực hiện điều này thông qua các địa chỉ ẩn; địa chỉ ví một lần sẽ bị loại bỏ sau khi một giao dịch kết thúc. Bằng cách sử dụng một địa chỉ ví khác nhau mỗi lần, việc theo dõi người dùng sẽ trở nên cực kỳ khó khăn.
Tất cả người dùng Monero phải sử dụng địa chỉ được bảo vệ khi giao dịch XMR. Chữ ký vòng cũng được sử dụng trong các giao dịch Monero, giúp bảo vệ khóa công khai và số tiền giao dịch.
Trong một nghiên cứu năm 2021 do Holland FinTech thực hiện, 79% thị trường web đen chấp nhận thanh toán bằng Monero, con số cho thấy rõ mức độ phổ biến của Monero đối với tội phạm mạng.
Giống như Bitcoin, Monero cũng được những kẻ tấn công ransomware yêu cầu thanh toán. Một số kẻ tấn công thậm chí còn đề nghị giảm số tiền chuộc được yêu cầu nếu nạn nhân trả bằng Monero thay vì Bitcoin. Điều này có thể là do Monero là một đồng tiền riêng tư có thể mang lại tính ẩn danh hoàn toàn.
3. Litecoin (LTC)
Litecoin rất giống Bitcoin về thiết kế. Trên thực tế, nó được tạo bằng mã nguồn của Bitcoin. Vì điều này, Litecoin cung cấp mức độ ẩn danh tương tự như Bitcoin. Tuy nhiên, Litecoin cũng có thể cung cấp thời gian giao dịch nhanh hơn, nghĩa là người dùng không phải đợi hàng giờ để các khoản thanh toán hoặc chuyển tiền của họ được xử lý và xác minh.
Bởi vậy, không có gì đáng ngạc nhiên khi tội phạm mạng đã sử dụng Litecoin làm hình thức thanh toán trên web đen.
Trong cùng một nghiên cứu của Holland FinTech, người ta thấy rằng 21% nền tảng web đen chấp nhận thanh toán Litecoin. Litecoin tuy không phổ biến trong giới tội phạm mạng như Bitcoin và Monero, nhưng sự hiện diện của nó trên các thị trường bất hợp pháp chắc chắn khá vững chắc.
Chỉ vài năm trước nghiên cứu này, một nghiên cứu khác đã được Recorded Future thực hiện cho biết Litecoin là loại tiền điện tử phổ biến thứ hai trên các thị trường web đen. Có vẻ như Monero đã phần nào thay thế Litecoin trên web đen trong vài năm qua, có thể là do tính năng bảo mật nâng cao của nó.
4. Zcash (ZEC)
Zcash là một đồng tiền riêng tư phổ biến khác. Giống như Monero, Zcash cho phép người dùng che giấu địa chỉ ví của mình khi thực hiện giao dịch. Nhưng không giống như Monero, Zcash cho bạn lựa chọn sử dụng địa chỉ công khai, minh bạch hoặc địa chỉ riêng tư được bảo vệ. Theo cách này, nó giống như một loại tiền điện tử bán riêng tư.
Nhưng dù thế nào đi nữa, bạn có thể sử dụng Zcash để ẩn danh và đặc quyền này đã thu hút sự chú ý của tội phạm mạng.
Có thể thiết kế bán riêng tư của Zcash đã khiến nó ít được bọn tội phạm mạng yêu thích hơn. Xét cho cùng, Monero nói chung phổ biến hơn nhiều và mang lại lợi ích về tính ẩn danh trên diện rộng.
5. DASH
Dash là một ví dụ đáng chú ý khác về một loại tiền điện tử phổ biến trong giới tội phạm mạng. Nói một cách đơn giản, chuỗi khối Dash hoạt động bằng cách xáo trộn các giao dịch để khiến người dùng khó theo dõi và nhận dạng. Giống như Zcash, tính năng ẩn danh của Dash là tùy chọn. Holland FinTech đã phát hiện trong nghiên cứu nói trên rằng chỉ 3% nhà cung cấp web đen chấp nhận thanh toán bằng Dash.
Tiền điện tử không phải lúc nào cũng được sử dụng cho mục đích tốt
Hàng triệu người đã đầu tư vào tiền điện tử, nhưng một phần trong số những cá nhân này không có những mục tiêu tốt đẹp trong đầu. Sự gia tăng quyền riêng tư của tiền điện tử so với tiền mặt thông thường mang lại cho nó một lợi thế mà tội phạm mạng yêu thích.
Tìm hiểu ngay chương trình học công nghệ thông tin trực tuyến tại FUNiX ở đây:
Vân Nguyễn
Dịch từ: https://www.makeuseof.com/top-cryptos-used-by-cybercriminals-dark-web/
Bình luận (0
)