Cách để đầu tư vào công nghệ blockchain

Với việc blockchain cung cấp một số ứng dụng đầy hứa hẹn, giúp nhiều công ty làm việc hiệu quả hơn và thu hút các công ty lớn như Amazon và Tesla, đây có thể là một cách để đầu tư vào công nghệ blockchain

Nhưng vẫn có những rủi ro: Đó là một công nghệ mới và nhiều dự án sẽ không thành công. Vì vậy, chỉ đầu tư vào những gì bạn có thể đủ khả năng để mất, tự nghiên cứu để xác định xem dự án (hoặc nguồn vốn đầu tư ban đầu ) đáng để đầu tư và quyết định mức độ rủi ro mà bạn muốn.

Ví dụ, bạn có thể đánh cược nhiều hơn bằng cách đầu tư trực tiếp vào tiền điện tử thay vì quỹ giao dịch trao đổi (ETF).

Mặc dù vậy, có rất nhiều cách bạn có thể đầu tư vào blockchain tùy thuộc vào mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn:

1. Mua cổ phiếu trong các công ty sử dụng blockchain (ví dụ: Visa, Walmart và Siemens) trên các sàn giao dịch chứng khoán truyền thống như NYSE. Bạn có thể mua cổ phiếu bằng cách sử dụng một nhà môi giới trực tuyến như Vanguard và Betterment (U.S).
2. Đầu tư vào các công ty bằng Bitcoin trên bảng cân đối kế toán của họ, ví dụ: Square, WeWork, MicroStrategy và Tesla. Một lần nữa, hãy sử dụng một nhà môi giới trực tuyến để mua cổ phiếu.
3. Mua tiền điện tử như Bitcoin hoặc Ethereum trực tiếp trên các sàn giao dịch Tài chính tập trung (CeFi) hoặc Phi tập trung (DeFi). Các sàn giao dịch tập trung là tiêu chuẩn trong thế giới tiền điện tử cho đến khi các sàn giao dịch phi tập trung xuất hiện. Với các sàn giao dịch tập trung, bạn không có khóa riêng của mình và sàn giao dịch là người giám sát để lưu trữ tiền của bạn. Các sàn giao dịch phi tập trung là ngang hàng và không có trung gian. Ví dụ về sàn giao dịch CeFi bao gồm Binance, Kraken, Bittrex, Bitfinex, Luno, và Coinbase. Ví dụ về trao đổi DeFi bao gồm Uniswap, Compound, KyberSwap, Airswap, IDEX, SushiSwap, Balancer, và Totle.
4. Đầu tư vào các quỹ giao dịch trao đổi tiền điện tử (ETF). ETF là một rổ chứng khoán theo dõi một tài sản hoặc chỉ số bạn có thể mua hoặc bán trên một sàn giao dịch trong suốt cả ngày. Ví dụ, nhiều ETF truyền thống sẽ bao gồm trái phiếu, tiền tệ, hàng hóa, cổ phiếu và theo dõi Chỉ số S&P 500. Trong thế giới tiền điện tử, bạn nhận được nhiều loại ETF mà bạn có thể đầu tư vào, chẳng hạn như ETF Bitcoin theo dõi giá Bitcoin. Mỗi ETF sẽ khác nhau tùy thuộc vào người phát hành nó. Các công ty cung cấp ETF bao gồm Grayscale, Galaxy Digital, và Gemini.
5. Đầu tư vào các công ty khai thác tiền điện tử như Riot, Hive, và Marathon. Nhiều công ty khai thác cho phép các nhà đầu tư tham gia gián tiếp bằng cách cung cấp vốn cổ phần vào công ty của họ. Để đầu tư vào Riot, hãy sử dụng một nhà môi giới trực tuyến có trụ sở tại Mỹ như Robinhood. Để đầu tư vào Hive và Marathon, hãy sử dụng nhà môi giới có trụ sở tại Canada như Questrade, TD Direct Investment hoặc BMO InvestorLine.
6. Mua phần cứng tiền điện tử và tự mình khai thác. Trong khi khai thác Bitcoin đòi hỏi một khoản vốn lớn, có những mã token khác mà bạn có thể khai thác để xóa tan rào cản vốn ít để tham gia. Ví dụ: các công cụ khai thác Helium có giá khoảng 500 đô la và đúc (mint) HNT sử dụng giao thức đồng thuận ‘bằng chứng bảo hiểm’ (proof of coverage) để xác minh các block mới. Bắt đầu khai thác tiền điện tử bằng cách đọc hướng dẫn ngắn về khai thác Bitcoin.
7. Đầu tư vào các nhóm khai thác. Một giải pháp thay thế cho việc tự khai thác tiền điện tử là tham gia nhóm khai thác. Các nhóm khai thác kết hợp sức mạnh tính toán của những người khác trên mạng để cải thiện cơ hội khai thác một block. Phần thưởng cho tất cả các block được khai thác sẽ được chia sẻ cho các thợ đào trong nhóm. Slush Pool là một nhóm khai thác phổ biến.

Các công ty Blockchain sẽ đầu tư vào năm 2021

Nếu bạn đang muốn bắt đầu đầu tư tiền điện tử, chúng tôi đã tạo một hướng dẫn toàn diện từng bước mà bạn có thể làm theo để bắt đầu tại đây: Cách đầu tư vào tiền điện tử: Hướng dẫn cơ bản cho người mới bắt đầu

Dưới đây là danh sách toàn bộ các công ty public blockchain để có thể đầu tư vào. Chúng tôi đã phân khúc chúng dựa trên các danh mục sau: ngân hàng, chuỗi cung ứng, chăm sóc sức khỏe, năng lượng, bảo hiểm, du lịch, bất động sản, sàn giao dịch và khai thác.

Các công ty đại chúng này đang sử dụng blockchain, có tiền điện tử trên bảng cân đối kế toán, cho phép bạn giao dịch tiền điện tử hoặc khai thác tiền điện tử.

* Về mặt kỹ thuật, Binance không phải là một công ty đại chúng, nhưng bạn có thể đầu tư vào nó bằng cách mua đồng tiền kỹ thuật số (BNB) của riêng họ. Bạn có thể sử dụng đơn vị tiền tệ của họ để thanh toán phí giao dịch và giao dịch trên sàn giao dịch. Điều này cũng đúng với các sàn giao dịch DeFi như Uniswap, 1inch và PancakeSwap.

Chiến lược đầu tư Blockchain và tài chính truyền thống

Theo một số cách, quá trình đầu tư vào cổ phiếu và tiền điện tử cũng giống nhau. Đầu tiên, bạn có thể mua tiền điện tử trên các sàn giao dịch giống như bạn có thể mua cổ phiếu thông qua một nhà môi giới trực tuyến.

Thứ hai, bạn cũng có thể áp dụng các nguyên tắc đầu tư truyền thống để đầu tư vào tiền điện tử và blockchain. Ví dụ, bạn có thể đầu tư cùng một số tiền vào Bitcoin mỗi tháng bất kể giá cả (trung bình theo giá đô la) để loại bỏ tất cả cảm xúc ra khỏi quá trình đầu tư.

Nhưng cũng có những chiến lược đầu tư dành riêng cho blockchain và tiền điện tử, như yield farming (khai thác thanh khoản).

Đọc tiếp để tìm hiểu về mười chiến lược đầu tư blockchain và tài chính truyền thống phổ biến mà bạn có thể sử dụng khi đầu tư vào các công ty public blockchain và tiền điện tử.

Tổng quan về 10 chiến lược đầu tư chính

1. Đầu tư tăng trưởng: Các nhà đầu tư tìm kiếm các công ty chứng tỏ mức tăng trưởng trên mức trung bình. Các nhà đầu tư sử dụng chiến lược này thường vẫn đầu tư vào cổ phiếu ngay cả khi chúng có vẻ đắt đỏ. Với thị trường công nghệ blockchain dự kiến sẽ phát triển về quy mô, chắc chắn sẽ có rất nhiều công ty có tiềm năng phát triển mạnh mẽ.
2. Giá trị đầu tư: Các nhà đầu tư tìm kiếm các công ty được định giá thấp, định giá này không phản ánh đầy đủ giá trị của họ. Đầu tư giá trị muốn thành công thường đòi hỏi bạn phải nắm giữ cổ phần của mình trong thời gian dài.
3. Đầu tư tăng trưởng cổ tức: Các nhà đầu tư đầu tư vào các công ty có lịch sử trả cổ tức. Bạn có thể xem báo cáo tài chính của một công ty để biết liệu họ có chia cổ tức hay không. Tìm kiếm lợi suất từ 2-6%.
4. Đầu tư theo chỉ số: Đây là một chiến lược đầu tư thận trọng và thụ động hơn, nhưng các nhà đầu tư theo chỉ số thường hoạt động tốt hơn các nhà đầu tư tích cực. Các nhà đầu tư này thường đầu tư vào một quỹ đầu tư theo chỉ số. Qũy đầu tư theo chỉ số bao gồm các quỹ tổng hợp từ các nhà đầu tư, dưới sự quản lý của quản lý quỹ và tự động đầu tư vào các công ty có một chỉ số cụ thể như S&P 500 để theo dõi một cách hiệu quả hoạt động của chỉ số. Khác với ETF ở chỗ bạn chỉ có thể mua hoặc bán quỹ chỉ số vào cuối ngày và không xuyên suốt. Một ví dụ về quỹ chỉ số tiền điện tử là Quỹ chỉ số tiền điện tử Bitwise 10 ( BITW ).
5. Ngày giao dịch: Giao dịch trong ngày là một chiến lược giao dịch ngắn hạn tích cực và cạnh tranh hơn. Các nhà đầu tư thường xuyên giao dịch suốt cả ngày để tận dụng các chuyển động nhỏ của thị trường nhằm kiếm lợi nhuận. Những người giao dịch hàng ngày sẽ sử dụng phân tích kỹ thuật để phát triển các ý tưởng giao dịch xung quanh cách thị trường chuyển động. Giao dịch tiền điện tử trong ngày cũng không kém phần sinh lợi nhuận và rủi ro tài sản cũng có tính biến động cao.
6. Giao dịch thuật toán: Còn được gọi là giao dịch tự động, chiến lược đầu tư này liên quan đến việc sử dụng các chương trình máy tính để thực hiện các giao dịch dựa trên các hướng dẫn được lập trình sẵn như giá cả, thời gian, v.v. Một phần lớn thị trường Mỹ bao gồm giao dịch thuật toán. AlgoTrader là một chương trình giao dịch tự động mà bạn có thể sử dụng để giao dịch Bitcoin.
7. Đầu tư trái ngược: Các nhà đầu tư trái ngược cố tình đi ngược lại xu hướng thị trường. Họ mua khi mọi người đang bán và bán khi mọi người đang mua. Bitcoin theo chỉ số sợ hãi và tham lam, bạn có thể hiểu rõ về tâm lý phổ biến trên thị trường Bitcoin và sau đó làm ngược lại: mua khi mọi người sợ hãi và bán khi họ tham lam ( xem Chỉ số Sợ hãi & Tham lam bên dưới).
8. Kinh doanh chênh lệch giá: Chiến lược này liên quan đến việc tận dụng sự khác biệt về giá của cùng một loại tài sản giữa các thị trường. Bạn mua tài sản ở một thị trường và sau đó bán nó với giá cao hơn ở một thị trường khác. Bởi vì các loại tiền điện tử như Bitcoin thường khác nhau về giá giữa các quốc gia, nên có cơ hội lớn để kiếm lợi nhuận từ chiến lược này. Trao đổi (với giá thấp hơn) và sau đó chuyển nó đến một sàn giao dịch địa phương và bán nó với giá cao hơn. Theo báo cáo từ Business Tech, bạn có thể kiếm 2-4% mỗi giao dịch bằng cách sử dụng nền tảng đầu tư phù hợp. Chỉ cần đảm bảo bạn tuân thủ luật kiểm soát hối đoái tại khu vực vì thường sẽ giới hạn về số lượng nội tệ bạn có thể chuyển ra ngoài biên giới.
9. Yield Farming (Khai thác thanh khoản): Chiến lược đầu tư dành riêng cho blockchain này liên quan đến việc cho người khác mượn tiền điện tử của bạn thông qua các hợp đồng thông minh. Người cho vay sẽ trả cho bạn một khoản phí cho các dịch vụ của bạn. Những người ‘nông dân’ có lợi nhuận thường chuyển tiền điện tử của họ giữa các nền tảng cho vay khác nhau để tối đa hóa lợi nhuận. Một số nền tảng năng suất bao gồm Compound Finance, Aave và MarketDAO. Đọc kĩ hơn về DeFi yield farming.
10. Đa dạng hóa: Phân tán rủi ro và đầu tư vào các tài sản và công ty khác nhau để hạn chế nhược điểm đồng thời mang lại cho bạn nhiều cơ hội kiếm tiền hơn. Đa dạng hóa không chỉ là một chiến lược đầu tư. Đó là một cách đầu tư thông minh mà hầu hết các chuyên gia tài chính và nhà môi giới khuyến khích. Chiến lược này hoạt động tốt đối với tài chính truyền thống và tiền điện tử. Đối với tiền điện tử và blockchain, bạn có thể đầu tư vào các công ty public blockchain khác nhau và cả tiền điện tử với các ứng dụng khác nhau như Bitcoin (thanh toán), Ethereum (hợp đồng thông minh), Monero (quyền riêng tư) và XRP (thanh toán xuyên biên giới).Nếu bạn thực sự muốn ưu tiên đa dạng hóa, bạn nên đầu tư trên các thị trường truyền thống và tiền điện tử, đồng thời cân bằng lại danh mục đầu tư của mình nếu cần.

Blockchain là hiện tại và tương lai

Với nhiều ứng dụng thực tế đầy hứa hẹn như thanh toán xuyên biên giới và hợp đồng thông minh nhanh hơn, công nghệ blockchain đã có chỗ đứng của mình.

Khi nhiều công ty nhận ra cách blockchain có thể giúp họ, họ sẽ dành nhiều nguồn lực, tiền bạc và thời gian hơn cho công nghệ này – và nhiều ứng dụng thực tiễn sẽ xuất hiện nổi bật hơn. Mặc dù chúng tôi hiểu rằng công nghệ blockchain sẽ vẫn là một chủ đề phức tạp đối với nhiều người, nhưng nó thực sự không phức tạp đến thế với bạn.

Chúng tôi hy vọng hướng dẫn này đã mang lại cho bạn sự tự tin để trò chuyện với bạn bè và người quen về blockchain cũng như làm sáng tỏ và đơn giản hóa chủ đề đáng sợ này. Hãy tham khảo bất cứ khi nào bạn cần tìm hiểu về các khái niệm blockchain.

Điều quan trọng nhất là chúng tôi hy vọng rằng hướng dẫn sẽ thắp lên ngọn lửa nhỏ trong bạn để tìm hiểu thêm về một công nghệ đang dần thay đổi cách chúng ta tin tưởng và trao đổi giá trị.

• Tìm hiểu khoá học Blockchain chuyên sâu, cam kết đầu ra ngay tại đây. 

Đọc thêm:

• Hướng dẫn về Blockchain cho người mới bắt đầu
• Cách thức hoạt động của một Public Blockchain
• Lợi ích của Blockchain so với Tài chính truyền thống

Nguyễn Hải Nam

Dịch từ bài: Blockchain For Beginners: What Is Blockchain Technology? A Step-by-Step Guide