Tiềm năng ngành ngân hàng số trong năm 2024 Phần 2

• Đây là thời đại mà việc đặt câu hỏi quan trọng hơn câu trả lời
• Đánh giá rủi ro tiếp xúc AI trong chuyển đổi kỹ thuật số
• 7 Xu hướng công nghệ ngân hàng hàng đầu cho năm 2023 phần 2
• 7 Xu hướng công nghệ ngân hàng hàng đầu cho năm 2023 phần 1
• Cuộc cách mạng kỹ thuật số trong ngân hàng: Khám phá tương lai của tài chính

Theo các báo cáo tiềm năng ngành ngân hàng số gần đây, thị trường giải pháp RegTech dự kiến ​​sẽ đạt 87,17 tỷ USD vào năm 2028, chuyển đổi các quy trình tuân thủ và đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định nghiêm ngặt. Ngoài ra, lĩnh vực BNPL đã có sự tăng trưởng bùng nổ, với các giao dịch ước tính đạt 995 tỷ USD trên toàn cầu vào năm 2026, định hình lại hành vi thanh toán và nâng cao sự hài lòng của khách hàng.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá những xu hướng tiềm năng ngành ngân hàng số, bao gồm việc tích hợp cá nhân hóa dựa trên AI, sự phát triển của các mô hình tài chính nhúng và sự nổi lên của các ngân hàng chỉ có kỹ thuật số. Đừng bỏ lỡ cơ hội nhìn thoáng qua về tương lai của ngân hàng số.

Xem lại: Phần 1

6. Những tiến bộ về Tài chính phi tập trung (DeFi)

Được xây dựng trên công nghệ blockchain, nền tảng DeFi cho phép người dùng truy cập nhiều loại dịch vụ tài chính mà không cần qua trung gian như ngân hàng. Cách tiếp cận dân chủ hóa này trao quyền cho người dùng có toàn quyền kiểm soát tài sản của họ, mang lại cơ hội và khả năng tiếp cận tài chính lớn hơn cho những cá nhân có thể đã bị loại khỏi ngân hàng truyền thống.

Đối với người dùng, những tiến bộ của DeFi mang đến nhiều cơ hội đổi mới. Từ các nền tảng cho vay và vay phi tập trung đến canh tác lợi nhuận và cung cấp thanh khoản, người dùng có thể tham gia vào nhiều giao thức DeFi khác nhau để tăng tài sản và tiếp cận các dịch vụ tài chính theo cách dễ tiếp cận, minh bạch và toàn diện hơn.

Đối với ngành tài chính, DeFi đặt ra cả cơ hội và thách thức. Một mặt, các tổ chức tài chính truyền thống đang tìm cách kết hợp các nguyên tắc DeFi và hợp đồng thông minh vào hoạt động của họ, mở ra những hiệu quả mới và tiềm năng tiết kiệm chi phí. Mặt khác, bản chất phi tập trung của DeFi đặt ra những thách thức về mặt pháp lý vì nó hoạt động bên ngoài khuôn khổ pháp lý truyền thống. Đạt được sự cân bằng hợp lý giữa đổi mới và tuân thủ là điều cần thiết để khai thác toàn bộ tiềm năng của DeFi. Đây là tiềm năng ngành ngân hàng số trong năm 2024 mà các ngân hàng cần quan tâm để áp dụng. Đây là tiềm năng ngành ngân hàng số trong năm 2024 mà các ngân hàng cần quan tâm để áp dụng.

>>> Xem thêm: Công nghệ blockchain trong ngân hàng mới nhất 2023

7. Tăng cường bảo mật sinh trắc học

Các phương pháp xác thực sinh trắc học, chẳng hạn như quét dấu vân tay, nhận dạng khuôn mặt và nhận dạng giọng nói, cung cấp mức độ bảo mật cao hơn so với các hệ thống dựa trên mật khẩu truyền thống. Bằng cách sử dụng các đặc điểm sinh lý hoặc hành vi độc đáo, bảo mật sinh trắc học nâng cao đảm bảo rằng chỉ những cá nhân được ủy quyền mới có thể truy cập thông tin tài chính nhạy cảm.

Đối với người dùng, xu hướng này mang lại trải nghiệm xác thực dễ dàng. Thay vì phải nhớ mật khẩu phức tạp, người dùng có thể chỉ cần sử dụng đặc điểm sinh trắc học của mình để truy cập tài khoản một cách an toàn. Điều này không chỉ nâng cao sự thuận tiện cho người dùng mà còn giảm nguy cơ vi phạm bảo mật liên quan đến mật khẩu.

Đối với các tổ chức tài chính, bảo mật sinh trắc học nâng cao mang lại khả năng bảo vệ hiệu quả chống lại gian lận và truy cập trái phép. Dữ liệu sinh trắc học khó sao chép hơn mật khẩu truyền thống, khiến nó trở thành công cụ ngăn chặn mạnh mẽ chống lại hành vi trộm cắp danh tính và tấn công mạng. Do đó, các ngân hàng có thể nâng cao niềm tin của khách hàng và bảo vệ danh tiếng của họ bằng cách thực hiện các biện pháp bảo mật sinh trắc học tiên tiến nhất. Đây là tiềm năng ngành ngân hàng số trong năm 2024 mà các ngân hàng cần quan tâm để áp dụng.

>>> Đọc thêm: 5 cách ngành tài chính ngân hàng thích ứng với công nghệ

8. Ngân hàng hướng tới sự bền vững

Với nhận thức ngày càng tăng về biến đổi khí hậu và trách nhiệm xã hội, các ngân hàng đang đẩy mạnh việc kết hợp các hoạt động bền vững vào hoạt động cốt lõi của mình. Bằng cách điều chỉnh chiến lược của mình phù hợp với các nguyên tắc về môi trường, xã hội và quản trị (ESG), các ngân hàng định hướng phát triển bền vững sẽ đóng góp tích cực vào việc xây dựng một tương lai bền vững và công bằng hơn.

Đối với người tiêu dùng, hoạt động ngân hàng hướng tới sự bền vững mang lại cơ hội duy nhất để hỗ trợ các sáng kiến ​​có ý thức về môi trường thông qua các lựa chọn tài chính của họ. Khách hàng có thể lựa chọn các sản phẩm ngân hàng xanh, chẳng hạn như các khoản vay thân thiện với môi trường cho những ngôi nhà tiết kiệm năng lượng hoặc quỹ đầu tư xanh hỗ trợ các dự án năng lượng tái tạo. Điều này cho phép các cá nhân đóng góp tích cực vào các tác động tích cực đến môi trường và xã hội đồng thời đảm bảo tương lai tài chính của họ.

Đối với các ngân hàng, việc áp dụng các hoạt động hướng tới sự bền vững không chỉ là mệnh lệnh đạo đức mà còn là một lợi thế chiến lược. Các khoản đầu tư vào ESG đã chứng tỏ lợi nhuận tài chính cạnh tranh, thu hút một thế hệ nhà đầu tư mới có ý thức xã hội. Bên cạnh đó, các ngân hàng có hồ sơ bền vững mạnh mẽ sẽ nâng cao uy tín thương hiệu, thu hút những khách hàng có ý thức về môi trường và xã hội cũng như xây dựng lòng trung thành lâu dài. Đây là tiềm năng ngành ngân hàng số trong năm 2024 mà các ngân hàng cần quan tâm để áp dụng.

9. Hệ sinh thái tập trung vào API

Thông qua việc sử dụng Giao diện lập trình ứng dụng (API), các ngân hàng đang mở rộng hệ thống và dữ liệu của mình, cho phép tích hợp nhanh chóng các dịch vụ và chức năng khác nhau trong một hệ sinh thái thống nhất.

Đối với các doanh nghiệp, hệ sinh thái tập trung vào API mang đến những cơ hội chưa từng có để tạo ra các giải pháp tài chính phù hợp phục vụ nhu cầu riêng biệt của khách hàng. Bằng cách truy cập và tận dụng API ngân hàng, doanh nghiệp có thể cung cấp nhiều loại dịch vụ tài chính trực tiếp thông qua ứng dụng của mình, làm phong phú thêm trải nghiệm của khách hàng và nâng cao lòng trung thành của khách hàng.

Đối với các tổ chức tài chính, hệ sinh thái tập trung vào API tạo điều kiện thuận lợi cho mối quan hệ hợp tác với các công ty khởi nghiệp và công ty fintech, thúc đẩy làn sóng đổi mới trong ngành tài chính. Việc cộng tác với các nhà phát triển bên thứ ba cho phép các ngân hàng mở rộng các dịch vụ cung cấp dịch vụ của họ mà không cần xây dựng mọi thứ nội bộ, giúp rút ngắn thời gian đưa sản phẩm ra thị trường và giảm chi phí phát triển. Đây là tiềm năng ngành ngân hàng số trong năm 2024 mà các ngân hàng cần quan tâm để áp dụng.

10. Sự phát triển của các ngân hàng chỉ có kỹ thuật số

Khi công nghệ tiếp tục phát triển, ngày càng nhiều ngân hàng lựa chọn cách tiếp cận chỉ dựa trên kỹ thuật số, cung cấp dịch vụ độc quyền thông qua nền tảng trực tuyến và ứng dụng di động. Các ngân hàng này không có chi nhánh thực tế, cho phép họ giảm chi phí hoạt động và chuyển khoản tiết kiệm cho khách hàng dưới dạng lãi suất tốt hơn và phí thấp hơn.

Đối với người tiêu dùng, các ngân hàng kỹ thuật số chỉ cung cấp một giải pháp thay thế mới mẻ cho ngân hàng truyền thống. Với giao diện thân thiện với người dùng, trải nghiệm ngân hàng di động hoàn hảo và hỗ trợ khách hàng 24/7, các ngân hàng này mang đến sự tiện lợi và khả năng tiếp cận tuyệt vời. Hơn nữa, các ngân hàng chỉ sử dụng kỹ thuật số thường sử dụng tính năng cá nhân hóa được hỗ trợ bởi AI để điều chỉnh các dịch vụ của họ theo sở thích của từng khách hàng, mang lại trải nghiệm thực sự lấy khách hàng làm trung tâm.

Đối với ngành ngân hàng, sự phát triển của các ngân hàng chỉ sử dụng kỹ thuật số cho thấy sự thay đổi hướng tới bối cảnh cạnh tranh và linh hoạt hơn. Các ngân hàng này sử dụng công nghệ để hợp lý hóa các quy trình, tạo ra các sản phẩm sáng tạo và nhanh chóng thích ứng với nhu cầu thay đổi của khách hàng. Do đó, các ngân hàng truyền thống được thúc đẩy tăng cường các dịch vụ kỹ thuật số của họ để duy trì sự phù hợp trong một thế giới ngày càng được định hướng bởi công nghệ. Đây là tiềm năng ngành ngân hàng số trong năm 2024 mà các ngân hàng cần quan tâm để áp dụng.

>>> Đăng ký tìm hiểu chi tiết các khóa học CNTT của FUNiX tại đây:

Tham khảo chuỗi bài viết liên quan:

5 Điểm đáng chú ý tại khóa học lập trình trực tuyến FPT – FUNiX

Từ A-Z chương trình học FUNiX – Mô hình đào tạo lập trình trực tuyến số 1 Việt Nam

Lý do phổ biến khiến học viên nước ngoài chọn FUNiX

5 Ứng dụng của machine learning quan trọng trong công cuộc chuyển đổi số

9 Xu hướng học máy hàng đầu tính đến 2025

Nguyễn Cúc