10 Lý do tại sao phân tích tài chính trở nên quan trọng đối với doanh nghiệp

• Đây là thời đại mà việc đặt câu hỏi quan trọng hơn câu trả lời
• Đánh giá rủi ro tiếp xúc AI trong chuyển đổi kỹ thuật số
• 7 Xu hướng công nghệ ngân hàng hàng đầu cho năm 2023 phần 2
• Nữ biên dịch học phân tích dữ liệu để chuyển hướng sự nghiệp
• 7 Xu hướng công nghệ ngân hàng hàng đầu cho năm 2023 phần 1

Phân tích tài chính cho doanh nghiệp đang trở thành chìa khóa thành công của các doanh nghiệp hiện đại. Hầu hết các công ty đang đầu tư vào các công cụ phân tích dữ liệu lớn mạnh mẽ để tiết kiệm chi phí, tăng doanh thu và mang lại lợi ích về năng suất. Theo báo cáo gần đây của Technavio, thị trường phân tích dữ liệu đang có mức tăng trưởng đột biến từ năm 2022 đến năm 2027 để đạt 221,23 tỷ USD . Các nhà phân tích cho rằng tốc độ phát triển sẽ tăng tốc, với tốc độ CAGR là 13,5%.

Phân tích tài chính cho doanh nghiệp mang lại một số lợi thế, chẳng hạn như tăng khả năng truy cập vào thông tin chi tiết dẫn đến các quyết định sáng suốt hơn, khả năng dự báo được cải thiện và tiềm năng tiết kiệm chi phí. Hơn nữa, nó còn tăng cường hơn nữa các quy trình lập kế hoạch tài chính toàn diện trong phạm vi điều chỉnh quy định. Tìm hiểu trong bài viết này để hiểu những gì phân tích tài chính có thể mang lại cho doanh nghiệp của bạn.

1. Phân tích tài chính là gì?

Phân tích tài chính là một công cụ cơ bản cung cấp các quan điểm khác nhau về dữ liệu tài chính của công ty. Với sự rõ ràng và chính xác như vậy, các bên liên quan có thể đưa ra quyết định tối ưu nhằm nâng cao ROI của họ. Không thể đánh giá thấp tầm quan trọng của phân tích tài chính đối với doanh nghiệp và nó có tác động sâu rộng đến tất cả các khía cạnh của ngành. 

Nó có giá trị lớn trong việc đánh giá tình hình tài chính của một thực thể. Hơn nữa, nó có thể giúp dự đoán lợi nhuận trong tương lai bằng các phân tích dự đoán và những thách thức gặp phải trong hoạt động kinh doanh. Hơn nữa, việc tận dụng các công cụ phân tích tài chính mang lại nhiều giá trị hơn khi thu thập thông tin về dòng tiền, tỷ suất lợi nhuận, chi phí và các khía cạnh khác trong tổ chức bằng cách loại bỏ mọi sự phức tạp hiện có.

Phân tích tài chính cho doanh nghiệp là xương sống của việc lập kế hoạch và phân tích tài chính chiến lược, cung cấp cho doanh nghiệp cái nhìn toàn diện về tài chính của họ. Các công cụ phân tích tốt nhất kết hợp các nguồn dữ liệu khác nhau, cho phép bạn chuyển đổi dữ liệu thô thành thông tin chi tiết và thông tin có thể hành động.

>>> Đọc thêm: Nhà phân tích dữ liệu làm gì?: Mô tả công việc & Con đường sự nghiệp

2. Những lý do hàng đầu Phân tích tài chính đang trở nên quan trọng

Môi trường kinh doanh hiện đại phụ thuộc rất nhiều vào phân tích tài chính để đưa ra quyết định chiến lược. Trong tất cả các ngành, việc lập kế hoạch và dự báo tài chính là rất quan trọng để thành công, với các kỹ thuật tinh vi đang được sử dụng trên toàn cầu. 

Phân tích tài chính có thể định hình các mục tiêu của công ty, xác định các tài sản hữu hình như tiền mặt và thiết bị nắm giữ, đánh giá sâu các báo cáo tài chính và theo dõi hành trình của tỷ suất lợi nhuận, dòng tiền và lợi nhuận tài chính. Trong thế giới tài chính doanh nghiệp phát triển nhanh chóng ngày nay, các công ty phải hiểu tại sao việc phân tích tài chính phù hợp ngày càng quan trọng. Dưới đây là một số lý do và lợi ích của phân tích tài chính trong doanh nghiệp:

2.1 Ra quyết định sáng suốt hơn

Trong môi trường kinh doanh nhộn nhịp ngày nay, việc doanh nghiệp đưa ra quyết định kịp thời dựa trên những hiểu biết sâu sắc đáng tin cậy càng trở nên cần thiết hơn bao giờ hết. Một công cụ vô giá để thực hiện việc này là phân tích tài chính cho doanh nghiệp. Bằng cách phân tích dữ liệu tài chính, doanh nghiệp có thể quan sát các mô hình và xu hướng hiệu suất và đưa ra quyết định hỗ trợ thành công lâu dài. 

Phân tích tài chính cho doanh nghiệp cho phép các tổ chức nghiên cứu tình hình tài chính hiện tại của họ, bao gồm doanh thu, chi tiêu, tỷ suất lợi nhuận,…,cho phép họ phân bổ lại nguồn lực hoặc đưa ra các chiến lược mới có thể giúp khắc phục các vấn đề mà họ xác định, chẳng hạn như quy trình kém hiệu quả hoặc giá quá cao. Tương tự, dữ liệu phân tích tài chính có thể nhận ra các thị trường chưa được khai thác và nhắm mục tiêu đến khách hàng tiềm năng bằng các dịch vụ hoặc sản phẩm mới. 

2.2 Xác định và phân tích xu hướng

Xác định và đánh giá xu hướng có thể là một công cụ mạnh mẽ để phân tích tài chính. Bằng cách phân tích các điểm dữ liệu theo thời gian, doanh nghiệp có thể có được những hiểu biết có giá trị về vị thế thị trường, hiệu quả tài chính và các cơ hội tăng trưởng tiềm năng. 

Ví dụ: các nhà bán lẻ có thể sử dụng phân tích tài chính để quan sát mô hình chi tiêu của người tiêu dùng trong một năm – có thể nhận ra rằng nhu cầu của người tiêu dùng đạt đỉnh điểm trong các ngày lễ hoặc sự kiện nhất định. Với kiến ​​thức này, họ có thể tạo các chiến dịch tiếp thị có mục tiêu để tận dụng nhu cầu đó. Tương tự, các công ty sản xuất có thể sử dụng phân tích tài chính để xác định các lĩnh vực mà quy trình sản xuất của họ có thể được cải thiện chẳng hạn như giảm thời gian ngừng hoạt động ngoài dự kiến ​​hoặc tăng hiệu quả.

>>> Xem thêm: Tại sao khoa học dữ liệu lại quan trọng trong thời đại số

2.3 Quản lý và giảm thiểu rủi ro

Phân tích tài chính được sử dụng trong kinh doanh cung cấp các công cụ để đánh giá rủi ro và thực hiện các biện pháp ứng phó một cách chiến lược. Ví dụ: một ngân hàng có thể phân tích danh mục cho vay của mình bằng các phân tích tài chính và thực hiện các hành động phòng thủ trước các khoản vay có rủi ro cao. Sau đó, tổ chức có thể thực hiện các tiêu chuẩn tín dụng chặt chẽ hơn hoặc nâng cao yêu cầu về tài sản thế chấp để giảm thiểu mọi thiệt hại kinh tế liên quan. Tương tự, các nhà bán lẻ dựa vào phân tích tài chính về dữ liệu bán hàng để phân biệt các sản phẩm có lợi nhuận quá cao; sau đó, cần thực hiện các biện pháp cần thiết để cải thiện chất lượng sản phẩm hoặc cập nhật chính sách hoàn trả nhằm ngăn chặn sự không hài lòng của người tiêu dùng và các vấn đề về tiền tệ.

Quản lý rủi ro là một yếu tố thiết yếu của phân tích tài chính mà các công ty nên xem xét. Bằng cách đánh giá kỹ lưỡng dữ liệu tài chính sẵn có, các công ty có thể xác định các mối nguy tiềm ẩn và thực hiện các biện pháp bảo vệ nhất định để giảm nguy cơ thiệt hại kinh tế.

2.4 Cơ hội tiết kiệm chi phí

Phân bổ nguồn lực hợp lý là một phần thiết yếu của phân tích tài chính cho doanh nghiệp có thể giúp tiết kiệm chi phí và cải thiện lợi nhuận. Với sự trợ giúp của phân tích tài chính, doanh nghiệp có thể đánh giá chi tiêu của mình và xác định các lĩnh vực cần đầu tư để nâng cao hiệu quả và giảm chi phí. Ví dụ: một công ty hậu cần có thể giảm chi phí nhiên liệu bằng cách đầu tư vào các phương tiện tiết kiệm nhiên liệu, tối ưu hóa các tuyến giao hàng và tăng cường chuỗi cung ứng . Mặt khác, các tổ chức chăm sóc sức khỏe có thể thấy rằng việc đàm phán giá tốt hơn với các nhà cung cấp hoặc đầu tư vào các thiết bị thay thế thiết bị y tế ít tốn kém hơn sẽ giúp họ tiết kiệm tiền. 

2.5 Tính minh bạch trong phân tích đầy đủ

Phân tích tài chính cho phép các công ty xem xét dữ liệu tài chính trong quá khứ và sử dụng nó để dự đoán chính xác tương lai của họ. Tính chất dự đoán này của phân tích có thể giúp cải thiện việc lập ngân sách và dự báo, cung cấp cho tổ chức những gì họ cần để chuẩn bị cho những thay đổi không thể tránh khỏi trên thị trường hoặc các điều chỉnh trong phân bổ nguồn lực. 

Lấy một công ty sản xuất làm ví dụ, nếu phân tích tài chính đưa ra những dấu hiệu đáng tin cậy cho thấy nhu cầu đang tăng nhanh, họ có thể sử dụng thông tin này để lên kế hoạch tăng năng lực sản xuất và ngăn ngừa tình trạng thiếu hụt. Tương tự, một doanh nghiệp định hướng dịch vụ áp dụng khái niệm tương tự và có lý do để tin rằng khối lượng dịch vụ được yêu cầu có thể cao bất thường. Trong trường hợp đó, nó có thể thực hiện các động thái như làm việc với nhân viên tạm thời hoặc gia công phần mềm để duy trì sự hài lòng của khách hàng trong thời gian cao điểm. 

2.6 Lợi thế cạnh tranh

Phân tích tài chính cung cấp cho các công ty một lợi thế cạnh tranh khác biệt. Bằng cách tận dụng những hiểu biết sâu sắc về tài chính, doanh nghiệp có thể hiểu được các xu hướng và mô hình mà đối thủ cạnh tranh có thể bỏ qua. Ví dụ: một công ty bán lẻ có thể sử dụng phân tích để quan sát hành vi mua hàng của khách hàng và xác định một số nhân khẩu học nhất định thích giao dịch trực tuyến hơn mua hàng tại cửa hàng. Với dữ liệu mới tìm thấy này, doanh nghiệp có thể phân bổ nguồn lực một cách chiến lược cho cơ sở hạ tầng kỹ thuật số của mình hoặc phát triển các chiến dịch tiếp thị để thu hút khách hàng mới nhằm đạt được thành công lớn hơn.

>>> Đọc thêm: 7 Công việc khoa học dữ liệu tốt nhất dành cho bạn

2.7 Phát hiện và ngăn chặn gian lận

Các tổ chức có thể hưởng lợi rất nhiều từ việc phân tích tài chính liên quan đến việc phát hiện và ngăn chặn gian lận. Các hoạt động gian lận có khả năng gây ra tổn thất nghiêm trọng cũng như gây tổn hại đến danh tiếng của công ty. Vai trò của phân tích tài chính trong doanh nghiệp là rất lớn và có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc về hành vi đáng ngờ của khách hàng, chẳng hạn như các giao dịch lớn từ nhiều địa điểm hoặc gian lận nội bộ, như tham ô. Mục tiêu là xác định những bất thường về tài chính và thực hiện hành động khắc phục để ngăn ngừa tổn thất hoặc thiệt hại về danh tiếng.

2.8 Tuân thủ quy định

Tuân thủ các quy định là một phần quan trọng để điều hành một doanh nghiệp thành công. Các công ty cần chắc chắn rằng họ biết tất cả các luật, quy tắc và quy định hiện hành và phải thực hiện hành động thích hợp để duy trì tuân thủ. Các trường hợp sử dụng phân tích tài chính trong kinh doanh có thể cung cấp thông tin chi tiết về dữ liệu tài chính và giúp xác định các lĩnh vực mà công ty có thể cần đáp ứng yêu cầu.

2.9 Phân bổ nguồn lực hiệu quả

Tối đa hóa hiệu quả nguồn lực là lợi thế chính của việc tận dụng phân tích tài chính cho doanh nghiệp . Với phân tích tài chính, các công ty có thể đánh giá dữ liệu của mình để xác định các cách giảm chi phí, tăng năng suất hoạt động và mở ra con đường tăng trưởng. 

Ví dụ, trong sản xuất, một công ty sản xuất có thể sử dụng phân tích tài chính để đánh giá chi tiêu của mình cho nguyên liệu thô và khám phá các cơ hội tối ưu hóa ngân sách. Từ đó, họ có thể tìm kiếm mức giá thấp hơn với các nhà cung cấp hoặc cải tiến các quy trình tại nhà máy để tiết kiệm chi phí trong khi vẫn sản xuất hàng hóa có chất lượng.

2.10 Cải thiện giao tiếp với các bên liên quan

Phân tích tài chính là nguồn tài nguyên vô giá cho các doanh nghiệp về giao tiếp với các bên liên quan. Nó cho phép các công ty trình bày báo cáo của mình một cách rõ ràng và dễ dàng, cung cấp những hiểu biết chi tiết về hiệu quả tài chính để tạo dựng niềm tin và sự tin cậy với các bên liên quan. Ngoài ra, khả năng dự báo nâng cao được kích hoạt bằng cách phân tích dữ liệu lịch sử sẽ giúp các bên liên quan này hiểu được quỹ đạo tương lai của công ty. Bằng cách sử dụng các công cụ phân tích, doanh nghiệp có thể đưa ra các quyết định chiến lược tốt hơn và tăng tính minh bạch tổng thể của tổ chức – giúp họ đạt được thành công lâu dài.

>>> Đăng ký tìm hiểu chi tiết các khóa học CNTT của FUNiX tại đây:

Tham khảo chuỗi bài viết liên quan:

5 Điểm đáng chú ý tại khóa học lập trình trực tuyến FPT – FUNiX

Từ A-Z chương trình học FUNiX – Mô hình đào tạo lập trình trực tuyến số 1 Việt Nam

Lý do phổ biến khiến học viên nước ngoài chọn FUNiX

5 Ứng dụng của machine learning quan trọng trong công cuộc chuyển đổi số

9 Xu hướng học máy hàng đầu tính đến 2025

Nguyễn Cúc

Nguồn tham khảo: startus-insights